Questionário de Perfil e Planejamento Financeiro

Este questionário tem como objetivo entender melhor o seu momento de vida, seus objetivos e suas expectativas para que eu possa oferecer recomendações alinhadas ao seu perfil. Suas respostas são confidenciais e serão utilizadas exclusivamente para fins de planejamento financeiro.

1. Dados Pessoais

Nome completo

Data de nascimento

Estado civil

Profissão

E-mail

Telefone/WhatsApp

Possui dependentes? Sim Não

2. Renda e Fluxo Financeiro

Renda mensal líquida individual (após impostos)

Renda mensal líquida familiar (após impostos)

Gastos mensais médios

Quanto consegue investir por mês atualmente?

Possui outras fontes de renda? Sim Não

Se sim, quais?

3. Situação Patrimonial

Investimentos atuais — marque os que possui e informe o valor aproximado em cada um:

Valor total investido atualmente:

(soma automática)

Possui imóveis? Sim Não

Possui dívidas? Sim Não

Se sim, qual o valor total?

Qual a taxa de juros média das dívidas?

Reserva de emergência:

Não possuo Menos de 3 meses de despesas De 3 a 6 meses de despesas De 6 a 12 meses de despesas Mais de 12 meses de despesas

4. Objetivos Financeiros

Liste seus principais objetivos financeiros (ex.: viagem, compra de imóvel, independência financeira, aposentadoria, estudo dos filhos etc.)

Objetivo	Valor desejado (R$)	Prazo desejado	Prioridade
1.
2.
3.
4.
5.

5. Experiência e Conhecimento

Há quanto tempo você investe?

Como você avalia seu conhecimento sobre investimentos?

Já investiu em renda variável (ações, fundos imobiliários etc.)? Sim Não

Já investiu no exterior? Sim Não

6. Perfil de Risco

Como você se descreveria em relação ao risco?

Conservador(a) Moderado(a) Arrojado(a) Agressivo(a)

Como você reagiria se seu investimento caísse 20% em poucos meses?

Ficaria muito preocupado(a) e retiraria o dinheiro Ficaria desconfortável, mas manteria a estratégia Veria como uma oportunidade de compra Não me preocuparia, pois penso no longo prazo

Qual a maior perda que você estaria disposto(a) a aceitar em seus investimentos em um período de 12 meses?

Até 5% Até 10% Até 20% Mais de 20%

7. Necessidade de Liquidez

Você pode deixar seu dinheiro investido por quanto tempo sem precisar resgatar?

Precisa de liquidez para algum objetivo específico? Sim Não

Se sim, qual e quando?

8. Restrições e Preferências

Possui alguma restrição ou preferência em seus investimentos? (ex.: não investir em determinados setores, preferência por produtos isentos de IR, ESG etc.)

Já possui algum assessor ou alguma instituição que o(a) atende atualmente? Sim Não

Se sim, qual?